华宸信托员工诈骗两年无人察觉 7500多万挥霍一空

　　“我根本不敢相信，去呼和浩特市日信华宸大厦公司办公区域当面签的合同，加盖四个公章，居然会是假的。”投资者章进（化名）对记者表示。

　　地处内蒙古的华宸信托，无论是营业收入还是净利润，抑或信托管理规模，在业内都排名都较靠后。2016年，该公司营业收入为9320万元、净利润为3687万元，均位居68家信托公司最后一位。

　　华宸信托2015、2016年净利润分别为4701万元和3687万元，高普宾诈骗的7500多万元金额几乎为该公司两年净利润之和。

　　1970年出生的高普宾，案发前是华宸信托的员工，在华宸信托子公司和华宸信托累计工作时间超过十年。

　　那么，他是如何在华宸信托大厦之内，面对着公司层层监控偷天换日，瞒天过海的呢？

　　多名投资者对记者表示，高普宾主要是通过华宸信托的销售人员拥某介绍客户，向客户出售二手信托受益权转让。他捏造了一些持有信托项目的客户，比如刘治国、李文国等，称他们有三年期信托项目，还有一年到期，因着急用钱想转让，收益率很可观。

　　在介绍完收益可观的信托产品后，高普宾对投资者解释，信托项目持有人李文国的钱都在华宸信托的账户上，如果投资者把钱转给华宸公司账户，再从华宸公司账户转给李文国，中间颇费周折，不如直接将资金转到李文国的个人账户上。

　　据华宸信托介绍， 2012年~2014年3月期间，高普宾在公司信托资产部担任业务助理职务，拥某在公司信托营销部担任客户经理，两者是同事关系。

　　同时，记者了解到，也有投资者是直接从高普宾处受让信托产品。

　　投资者章进表示，2012年初经朋友介绍与高普宾相识，高普宾介绍，华宸年公司拟定了“华宸·金城（1105）号——乌兰察布市保障房特定资产收益权项目集合资金信托计划”，年化收益率11%，如果他需要，高普宾愿意将自己购得的300万元信托产品转让给他，章进信以为真，决定受让。

　　章进称，投资过程是在华宸信托工作时间和办公地点完成的，“加上华宸信托大股东是内蒙古的国企、行政单位和大唐资本，我们是放心的。”

　　“信托受益权转让协议和转让人申请书都是复印件，也是黑白章，我有点不放心，于是我们要求盖上红章。”另有一位投资者表示，“没想到一眨眼，高普宾就上楼把章给盖上了，看到盖了公司公章和信托业务专用章以及财务章，我也就放心了。作为外行，我不可能看出章是假的。”

　　据记者了解，高普宾从2012年4月开始进行虚假信托受益权转让，一年期产品到期后，高普宾将相应利息返还投资者，投资者获取收益后继续购买相关虚假信托受益权转让产品，进一步“滚雪球”。

　　“根本想不到，合同和票据是分开的，他居然都能搞到，我就信了，而且利率也高，就赶紧介绍客户买，我母亲和弟弟都投了钱，有些还是借的钱。”在投资者提供的案发后通话录音中，拥某如是表示。

　　不过，，拥某证实高普宾让其介绍客户办理华宸信托合同转让，按信托资金金额给予提成，获取高普宾给予的提成93万余元。

　　如果说高普宾可以利用管理空白合同便利偷出空白合同，那么资金缴款收据又是如何获得的呢？答案是，他有同伙。

：2012年4月~2014年3月，高普宾利用管理华宸信托空白合同的工作便利，私刻该公司公章、财务专用章、业务专用章、合同专用章，伙同被告人包保成私自打印华宸公司空白资金缴款收据，并以包保成、孔宾、刘治国、马正荣、陈永明、拥军等23人为信托受益人的名义，伪造华宸公司资金信托合同、信托受益权转让协议、转让申请书，以信托受益人转让或者抵押该信托产品为由，先后骗取被害人李某、李某仙、陈某平等22人人民币共计7558.7万元。

　　据从犯包保成供述，2013年初其在明知虚假的情况下，受高普宾指使打印华宸信托资金缴款收据20余份，伙同高普宾签订了伪造的华宸信托理财信托合同。

　　天网恢恢疏而不漏。潜伏两年之久，高普宾最终东窗事发。

　　“2014年3月21日，，公司才发现相关合同和缴款收据系伪造，高普宾也承认了合同诈骗的事实，公司劝说其去自首。”去年1月19日，在华宸信托与投资者的沟通会上，该公司法律合规部负责人胡宇沙介绍了案发细节。

　　闫峰为何要起诉华宸信托？记者经调查了解到，华宸信托曾在2014年报中对此事有过披露——“2014年3月20日，：闫峰于2012年2月15日以800万元认购了公司发行的‘华宸金山5号重庆好莱坞商业广场特定资产收益权投资集合资金信托计划’，其要求我公司兑付相应信托本金及收益，并赔偿逾期兑付的损失。”

　　随后，华宸信托查明，闫峰并非该信托计划的委托人，其提供的资金信托合同、信托缴款收据均系伪造。

　　昨日，华宸信托对信托百佬汇记者表示，在公司自查发现高普宾可能涉及刑事犯罪后，立即停止了高普宾的相关工作，，公司于2014年3月27日正式与高普宾解除劳动合同关系。

　　2014年4月1日，，随后对其诈骗行为进行侦查。

，。2015年12月24日，，。

　　胡宇沙称，，签订信托受益权转让，构成合同诈骗罪。

　　同时，呼和浩特中院判决书还认定，高普宾犯有诈骗罪。从2013年12月至2014年3月，以给付高额利息为由，骗取李某伟440万元，案发前归还40万元，尚有400万元未予归还。这意味着，高普宾通过合同诈骗和其他诈骗行为累计诈骗了7958.7万元，接近8000万元。

　　案发后，，查封郑某燕、张某花用高普宾所得赃款购买的商品房两套（购买价格250.8万元）、扣押郑某燕保管的高普宾赃款30万元；查封拥某利用不当得利款购买的商品房一套（购买价格121万元），合计金额631.8万元。

　　“查到的钱对偿还投资者本金来说真的是杯水车薪。”胡宇沙称。

　　投资者还从华宸信托内部人士处了解到，“高普宾2009年下半年开始涉及网络黑彩赌博，窟窿越来越大，于是开始黑客户的钱，希望能赌回来。结果越陷越深，最后资金链断裂，事情败露。”

　　在作案的两年多时间里，高普宾一直行事缜密。

　　记者注意到，，高普宾至少利用了5位关联人作为假的信托受益权转让人，并利用他们的银行卡进行资金往来。

　　判决书还显示，高普宾证实，其利用保管华宸信托空白缴款收据和业务章的便利条件，私下与客户签订假合同，华宸信托将其保管的业务章收回后，其私刻公司四枚印章，冒用他人名义签订虚假的华宸公司信托合同，又将他人以受益人名义的信托合同转让给各被害人，使用他人银行账户进行资金往来，骗取被害人大量资金。

　　华宸信托在2016年报中披露，该公司除了已经计提的1000余万元预计负债应对投资者索赔，仍然还有相关小贷公司投资者被高普宾诈骗的3000余万元索赔悬而未决。