2024-09-13 10:36:12
罚单显示，杭州银行涉及四项违法行为，一是未按规定履行客户身份识别义务；二是未按规定保存客户身份资料和交易记录；三是未按规定履行大额和可疑交易报告义务；四是与身份不明的客户进行交易。该行由此被央行杭州中心支行处以罚款580万元。
同时，时任杭州银行运营管理部副总经理杨慧莉，对该行未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定履行大额和可疑交易报告义务负有责任，被罚款10万元。
该行时任法律合规部总经理阮荣军对该行未按规定履行大额和可疑交易报告义务、与身份不明的客户进行交易负有责任，被处罚款6.5万元。时任电子银行部总经理助理桂青峰对该行未按规定履行大额和可疑交易报告义务负有责任，被罚3万元。
杭州银行已多次遭罚。今年2月份，深圳银保监局公布罚单，对杭州银行深圳分行“贷前调查不尽职，贷款资金被挪用”的违法违规行为罚款300万元，并对有关责任人叶柳伟罚款8万元。
此次被罚，是杭州银行旗下分支机构今年以来再度因贷款资金挪用被罚。
此前，1月13日，舟山银保监分局开出罚单，对杭州银行舟山分行罚款85万元，违法违规行为包括信贷资金挪用于购房等。更早前，2021年5月，杭州银行和杭州银行宁波分行双双吃下监管罚单，罚款金额分别为250万元和220万元，违法违规行为也均涉及资金挪用。
近三年来，杭州银行及其分支机构多次被监管部门行政处罚，罚款金额已累计超过千万元，从违法违规行为来看，资金挪用频频被提及，涉及房地产的违法违规行为也多次出现。
在杭州银行业绩增长、资产质量提升的同时，公司的险资、外资股东却相继做出“撤离”动作。
2月21日，杭州银行公告，中国太平洋人寿保险股份有限公司（以下简称“太保寿险”）拟对公司进行减持，减持比例不超过公司普通股总股本的1.99%。此次减持计划完成后，太保寿险将出清杭州银行股份。
在此之前，太保寿险已对杭州银行进行过两轮减持，减持总金额分别为9.14亿元和8.37亿元。本次太保寿险再抛减持计划，拟出清对杭州银行所有持股，距离上一轮减持计划期限届满尚不足一个月。
自2021年起，太平洋保险已多次减持杭州银行。2021年4月2日，太平洋保险首次公布了对杭州银行的减持计划。随后的7月30日，杭州银行发布公告称，太平洋保险累计减持公司股份5930万股，减持总金额为9.14亿元。
第一轮减持刚结束不久，杭州银行于2022年1月28日再次收到太平洋保险的第二轮减持计划，此次计划减持公司股份5804.99万股，占公司普通股总股本的0.98%，减持总金额为8.37亿元。
也就是说，太平洋保险在一年多的时间里，通过三轮对杭州银行的大幅减持，累计套现金额已超26亿元。
杭州银行在公告中表示，因公司第一大股东减持，本次权益变动后，杭州市财政局将被动成为公司第一大股东，其持有公司的股份数量和持股比例保持不变。本次权益变动后，杭州市财政局仍为公司实际控制人，公司仍无控股股东。
值得一提的是，杭州银行在快速扩张的过程中，资本充足率呈现出了不断下滑趋势。数据显示，2021年杭州银行的资本充足率为13.62%，较上年下降0.79个百分点。核心一级资本充足率为8.43%，较上年同期下降了0.1个百分点。
据银保监会官网显示，2021年末商业银行的核心一级资本充足率为10.78%。也就是说，杭州银行的核心一级资本充足率低于商业银行的平均水平。而截至2022年一季度末，杭州银行的核心一级资本充足率降为8.17%。