2024-10-01 09:15:54
虽说现代人热衷于使用移动支付，但现金依然是主要交易交易手段。尤其是一些不法分子，抓住现金不记名和不好追踪的特点，频繁使用现金做非法交易，而且还是大额交易。如今为了打击违法犯罪活动，央行要求银行对个人和单位的大额存款进行审查，只要超过一定数额，储户就得配合银行登记个人信息和说明资金来源。
根据央行数据显示，截止到2021年12月，市场流通现金同比增长7.7%，全面净投放现金是6510亿。现金交易和数量不断增长，意味着银行工作人员会变得愈发盲目，从而导致不法分子钻了空子。比如非法盗窃他人账户资金、洗黑钱或者是进行不法交易。如今央行下令，进行大额现金管理机制，就可以保护老百姓的血汗钱，同时也能够保障现金交易远离非法活动。
目前，大额现金管理机制还处于试点阶段，三个试点地区公共账户管理金额起点是50万。私人账户管理金额起点则有所不同，河北省是10万，浙江是30万，深圳是20万。只要公共账户和私人账户超过以上标准，银行方面就会展开严查。
当听到这一消息的时候，很多人会担心影响自己的存取款进度，会不会很麻烦？针对这个问题，官方做出了解释，其实老百姓只需要配合工作人员就行。正常情况下，只要储户交易金额超过当地要求的标准，工作人员就要循例询问储户的资金来源或是将要用于什么地方。面对工作人员的审问，储户只需要如实告知，比如说这笔钱是工资收入或者是他人还的钱，用途的是大额现金主要用于置办家里的大物件，或者是取出来买车买房。只要储户如实告知，工作人员是不会为难的。
当然，如果说不法分子遇到银行工作人员审问，可能会撒谎，但通常撒谎的人面部表情是非常僵硬的，而且眼神会躲闪，银行工作人员很容易察觉。如果对方气急败坏做出过激反应，银行内部也是有保安人员的，再不行，银行方面还可以迅速通知到警方力量。如此一来，不法分子就落网了，社会又少了一个蛀虫。
如果说，储户在柜台进行存取款交易的时候，发现自己交易金额并没有超过规定起点，但工作人员非要追根究底，或者是询问储户账户余额的情况，这时候储户就得提高警惕了。按理讲，工作人员为了防止交易失误，核对当下一笔交易金额是可以的，但是没有理由询问储户账户余额，这已经侵犯了储户个人隐私，储户是有权拒绝回应的。
在大家的印象中，银行工作是铁饭碗，但在没有完成绩效的情况下，工作人员的工资是有限的。有时候面对摆在眼前的利益诱惑，有的工作人员可以抵挡得住，但有的人自控力差，可能会做出一些违规违纪的事情。此前，现实中就发生过这样的事情，有工作人员盗窃储户资金。但结果很快就可以查出来，工作人员也为此付出了代价。因此，为保护个人财产，大家不管是面对什么人都得有警惕心。