2023-10-20 18:47:53
日前，北京银行发联合北京信托、。这份研究报告被认为是国内首份权威的家族信托行业研究报告，干货不少，一起来看看。
《中国家族信托行业发展报告2016》指出，家族信托肇始于英国、发展于欧美并盛行于离岸市场，在历史与实践中成为私人银行与信托制度的本源业务。
自2013“中国家族信托元年”，国内首批商业银行、信托公司推出家族信托业务以来，财产传承和保障的关注度正创新高。
上述机构研究人士认为，作为私人银行与家族财富管理的核心工具，各类形式的家族信托近年来在亚太地区蓬勃兴起，其未来业务重心在中国。
与此同时，当前中国正开启一场人类历史上规模最大的财富转移运动，展望2020年，中国本土家族信托规模可达6275.5亿元。
话不多说，直接上干货。
三年来，家族信托从业机构和资产规模快速发展，预计家族信托业务未来将成为财富管理领域新的蓝海。
上述报告指出，目前，中国境内已有21家信托机构和14家商业银行开展了家族信托业务，家族信托规模约为441.8亿元。展望2020年，中国本土家族信托规模可达6275.5亿元。
中国家族信托业务的兴起，源于水到渠成的客户需求与私人银行的供给侧创新。目前国内居民可投资资产中的金融产品及服务转化率仅为27%，提升空间巨大。
经历了30多年的财富快速积累期后，中国“第一代”富豪已经进入了世代传承、家业交替的历史时期，从财富规模和财富人群的社会学特征来看，当前中国正开启一场人类历史上规模最大的财富转移运动。
而中国本土家族信托业务必将陪伴当代民营企业群体的家业传承。以课题组研究的100家民营企业为样本来看，民营企业家业治理仍然处在初级阶段，正在或已经完成传承的家族企业占比不足40%，创始人多在60岁以后才考虑传承问题。
中国第一代家族正面临金融、产业、姻缘与血缘“三期叠加”的风险。家族与企业的股权、不动产等财富主要构成有待梳理；；家族信托在家业治理方面的应用将是一片蓝海。
中国家族信托业务发展如今方兴未艾，正是中国传统信义文化与现代信托制度结合的良好开端。信托制度虽始于英国，但中华文明在5000年的发展历史中，也呈现出源远流长的信义重托文化：典型案例如春秋时期的赵氏孤儿、三国时期的白帝城托孤。
据了解，目前，国内从事家族财富管理的机构以信托公司和商业银行为主，还包括第三方机构、家族办公室等，从事家族财富管理的业务模式各具特色，初步归结为资产管理型、竞争合作型、投行基金型、机构部门型和三方平台型等模式。
国内家族信托服务主要采取量身定制的服务模式，具体业务主要围绕资产配置、事务管理、财富传承、保险信托和公益慈善等方面开展。客户关系的主导权、信托方案的设计能力、资产配置的实施水平是当前国内家族信托服务的三大核心要素。由此决定了商业银行私人银行在本土家族信托市场的主导地位。
中国家族信托行业经历三年的探索与创新，目前仍处在市场培育的初级阶段。展望未来，家族信托在中国的推广将经历雏形、成长与成熟三个阶段。
在雏形阶段，“中国式家族信托”将聚焦老龄化时代的姻缘与血缘风险防范；在成长阶段，本土家族信托将成为超高净值客户财富管理的中枢，担任金融、不动产等主要载体；在成熟阶段，中国家族信托行业将成为民营企业家家族与事业管理载体，服务于客户家族财产与企业股权、债权综合管理，通过家族信托与家族办公室有机结合陪伴家族的永续传承。
基于现有法律法规的保障和支持，在我国境内设立家族信托具备法律可行性。，《信托法》与《合同法》等基础法律为中国本土设立他益信托奠定了法制基础。
中国本土的家族信托业务应当受到客户、业界、。杜绝崇洋媚外、立足中国特色、量身打造家族信托契约是中国第一代私人银行从业者的历史使命。
报告还表示，中国本土家族信托面临的八项不利因素：主体地位的单一性；保密制度的不足性；隔离功能的弱有效；登记制度缺乏操作性规定；税收制度的空白点；监察制度的局限性；信托判例的稀缺性；财产运用的域内性。
以家族信托方式开展家族财富传承规划，建议是：一是做好家族分析，特别是无形资产中的社会资本、教育资本和人力资本等科学分析。二是优选最佳传承方式，特别是价值观理念的传承。三是莫忘动态调整，制定家族财富管理策略时要根据实际情况留有调整余地。四是选择专业机构、依赖专业人才是家族财富管理的王道。
，建议规范准入门槛，针对家族信托业务实施牌照准入，考虑给予银行私人银行业务财产信托牌照；创新服务主体，鼓励商业银行与信托公司合作设立家族财富管理子公司。