2023-10-16 22:43:12
记者 刘卓哲
记者：记者 刘卓哲
8月28日，已公告延期一个月之余的中诚信托诚至金开2号集合信托计划（下称诚至金开2号）再发临时公告称，受融资方——新北方公司融资风险暴露及煤炭市场持续调整影响，截至目前，新北方公司与前期意向整合方的二次整合工作未能取得实质进展。目前，中诚信托及新北方公司正重新寻找新的意向受让方。
值得注意的是，中诚信托本次公告第一条即表示，与工商银行密切配合做好信托计划后续相关工作，共同维护投资人利益。据财新此前报道，中诚信托内部人士认为，该项目发起和资金安排均由银行负责，信托公司主要扮演通道角色，银行方面收取的各种费用也比信托公司收取的高得多。对此，工行方面未认可，认为当时项目非常抢手，中诚信托经过激烈竞争夺得。
2011年7月26日，中诚信托成立诚至金开2号，为山西新北方集团有限公司提供融资13亿元，专项用于支持新北方公司下属五座煤矿整合，存续期为三年。
信托计划已分别于2011年12月21日、2012年12月21日、2013年12月21日向投资者进行了信托收益分配，累计规模2.64亿元，实际年化收益率分别为10.5%、10.8%、5.17%。
7月24日，由于未能在信托计划到期日完成本息兑付，中诚信托决定信托计划延期，并表示力争15个月内完成资产处置。
“按照股权比例折算，新北方公司享有的五座煤矿权益保有储量约1.67亿吨。在当前市场水平下资产处置所得应能够覆盖信托计划本金和预期收益。”接近该项目人士表示。
中诚信托周四（8月28日）表示，与相关方组成的联合工作组就新北方公司下属煤矿相关手续的办理、资产重组的推进等事项进行了讨论研究，并督促新北方公司聘请专业机构利用遥感、实地勘察等手段对煤矿周边建筑物、高压线、道路等进行了重新测量取证，进一步完善环评基础工作，尽快完成新的环评论证方案。
无奈，截至目前，新北方公司与前期意向整合方的二次整合未能取得实质性进展。中诚信托和新北方公司正寻找新的意向受让方。
新北方公司成立于1995年11月28日，注册地为山西太原，法定代表人为焦金栋，主营业务为煤矿开采、洗煤和煤炭贸易。截至2014年6月30日，公司资产总额39.76亿元，所有者权益合计29.02亿元；实现主营业务收入1935万元，实现净利润217万元。
接近该项目的中介机构人士介绍，2010年至2011年，工行山西分行在信贷资金暂时不能满足企业资金需求情况下将项目推介给中诚，并提供了产品设计方案、尽调资料、评级报告等。
“银行借用信托通道以股权附回购方式为企业提供融资支持，并通过其私人银行渠道进行了资金募集；后续承诺启动多项融资计划，作为信托计划的重要还款来源。”前述人士表示。
从费用构成看，投资者预期收益率为10%-11%/年。中诚信托收取的信托报酬为2.5%/年；工行收取的各项费用合计4.3%/年，其中资金保管费率0.5%/年，资金代理手续费1.5%/年，财务顾问费2.3%/年。
自2013年起，中诚信托和工行均暂未再收取相关费用，中诚信托共计收取信托费用0.46亿元；该行收取了代理收付和保管费0.52亿元，以及按融资顾问协议及补充协议收取费用0.35亿元，合计0.87亿元。
从项目情况看，等待重组或重组失败直接处置相关资产，是用于解决信托计划最终如何清偿的市场化解决路径。讨论该项目是否银行通道业务没有太大意义，通道业务的风险问题经此案已经暴露无遗。信托计划打破刚性兑付，。■